公開日：2019-06-27

段階に合ったマネープランを！資産運用、保険のプロを紹介

資産形成

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不動産投資や保険の見直しをサポートして、個人とプロフェッショナルをマッチングするパワープランニング株式会社。

担当者の小林英薫さんにそれぞれのサービスの特徴や強みについて伺った。

※下記はジチタイワークスジチタイワークスVol.6（2019年6月発刊）から抜粋し、記事は取材時のものです。
　[提供] パワープランニング株式会社

信頼できるパートナーを紹介し不動産投資へのハードルを軽減

「トウシェル」は不動産投資に興味のある個人と収益不動産取扱企業を無料でマッチングさせるサービスだ。不動産投資には「迷惑な電話営業が多い」「融資の改ざんが不安」などとマイナスイメージが付きまとう。

パワープランニングでは、独自の審査基準を設けて収益不動産取扱企業を厳正に審査。条件をクリアした企業のみと提携を交わし、信頼できるパートナーを無料で個人に紹介している。

サービスを利用したい人は、まず、ホームページの応募フォームから現在の年収や貯蓄などのアンケートに回答。そのデータをもとに、約40社から個人が望む投資方法に合った会社が厳選される仕組みだ。日時の調整が済めば収益不動産取扱企業の担当者と直接面談となり、具体的な投資方法や収益の見込みなどを相談できる。場所は、自宅やカフェ、勤務先などこちらで指定できるのも特徴だ。

不動産投資は、たとえ今それほど貯蓄がなくても、ローンを組んで投資を開始できる。富裕層だけでなく、投資の知識や経験がない人でもアドバイスを受け取って誰でも資産を築くチャンスがあるのだ。

保険加入者の５割が見直し必要!?セカンドオピニオンを紹介

パワープランニングでは、保険のセカンドオピニオンを紹介するサービス「みんなの生命保険アドバイザー」も提供している。「日本人の保険加入率は9割を超えている。しかし、2人に１人は保障・金額の両面で最適な保険に加入できていないと言われている。新たな保険も次々と登場し、個人のライフステージも変わるなかで保険は数年に一度の見直しが欠かせない」と担当者は話す。

当サービスでは、保険乗合代理店を無料で紹介する。保険の相談実績は15年間で30万人以上。全国2000人のアドバイザーが、面談で保険についてはもちろん、時には固定費削減や家計改善のアドバイスまでしてくれる。

「『資金運用のプロ』『保険のプロ』、どちらのアドバイザーも厳正な審査に基づいて提携しています。個人の状況に合わせて最適なプランを提供できればと思います」（小林さん）。